Gestion de patrimoine
Solutions financières pour protéger
et transmettre votre patrimoine
La gestion patrimoniale repose sur une analyse des actifs financiers et immobiliers. Elle intègre des cadres juridiques et fiscaux pour structurer la détention, la valorisation et la transmission des biens dans une perspective de long terme, en fonction d’objectifs personnels définis.
Protéger votre capital et vos proches
Les protections clés d’un contrat d’assurance vie
Garanties en cas de décès
Elles assurent le versement d’un capital ou d’une rente aux bénéficiaires désignés lors du décès de l’assuré.
Garanties de capital
Elles protègent le montant investi, parfois avec un rendement minimum garanti, pour sécuriser l’épargne.
Garantie en cas d’invalidité
Elles permettent de percevoir un capital ou une rente si l’assuré devient invalide ou incapable de travailler.
Livret A
Épargne réglementée, sûre et disponible à tout moment, avec intérêts exonérés d’impôts.
Plan Épargne Retraite (PER)
Solution pour préparer sa retraite avec des avantages fiscaux.
Plan d’Épargne en Actions (PEA)
Investir en actions européennes avec un cadre fiscal avantageux.
Compte sur Livret (CSL)
Épargne flexible et disponible à tout moment, avec un rendement libre mais généralement faible.
Déductions et crédits d’impôt
Réduire légalement le montant
de l’impôt.
Investissements défiscalisés
Placer dans des produits offrant des avantages fiscaux.
Planification
patrimoniale
Organiser patrimoine et transmission pour limiter les taxes.
Diversification
des revenus
Répartir revenus et placements pour optimiser la fiscalité.
Stratégies et conseils
Réussir la transmission de son patrimoine
Assurance décès
Versement d’un capital ou d’une rente aux proches en cas de décès.
Assurance invalidité
Protection financière en cas d’incapacité ou d’invalidité de l’assuré.
Assurance dépendance
Prise en charge partielle ou totale des frais liés à la perte d’autonomie.
Stratégies d’investissement
L’investissement immobilier et ses leviers d’optimisation
L’investissement locatif
en direct
Acquisition et gestion
L’achat d’un bien en nom propre destiné à la location génère des revenus fonciers. La gestion des locataires et du bien peut être déléguée ou assurée par le propriétaire.
L’investissement en pierre-papier
Parts de SCPI/OPCI
L’acquisition de parts de sociétés civiles de placement immobilier permet d’investir dans un parc immobilier diversifié sans les contraintes de la gestion directe.
Le démembrement de propriété
Nue-propriété et usufruit
Séparer l’usage du bien (usufruit) de sa propriété (nue-propriété) est une technique utilisée pour anticiper la transmission ou optimiser la fiscalité du patrimoine.